Попробуйте новую версию сайта, мы сделали его намного удобнее и лучше. Перейти на новый сайт
English version
Техническая поддержка: 8-800-555-90-25
8:00-18:00 МСК
Новый ПК 6.2018 Система управления НТД
Практические рекомендации:
Все статьи

Джон Пейс (John T. Pace)

Вице-президент по маркетингу и публикациям  ASTM International.

Онлайн-издания-для-профессионалов Помощник бухгалтера Архив решений арбитражных судов Полезная информация - юристу

Курсы валют

19.05.2019

EUR72.00000.0000
USD64.00000.0000

Студенту и преподавателю

Банки будут обмениваться информацией о клиентах

Совет Федерации одобрил закон, дающий банкам право обмениваться информацией о клиентах для открытия счетов без присутствия граждан, сообщает ТАСС.

Изменения, внесенные в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, предусматривают, что банки, входящие в одну группу или холдинг, смогут обмениваться данными и документами, полученными при идентификации клиентов.

По новому закону, кредитные организации также смогут открывать счета и вклады без личного присутствия клиента, если он уже проходил процедуру идентификации в другом банке холдинга. Единственным ограничением для таких операций будет отсутствие подозрений о недостоверности сведений клиента или участии лица в легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Также для проведения таких операций банку потребуется письменное согласие гражданина на передачу и использование информации и документов о нём в рамках банковского холдинга. Обмен данными будет регулироваться правилами внутреннего контроля головной организации банковской группы.

Закон будет действовать только на территории России. Участие иностранных банков, входящих в российские холдинги, в передаче сведений о клиентах или проведении финансовых операций на их основании новая норма полностью запрещает.