Попробуйте новую версию сайта, мы сделали его намного удобнее и лучше. Перейти на новый сайт
English version
Техническая поддержка: 8-800-555-90-25
8:00-18:00 МСК
Новый ПК 6.2018 Система управления НТД
Практические рекомендации:
Все статьи

Рената Ванка-Еникеева

Глава направления «Евразия и Международное техническое право» Немецкой комиссии по электротехнике (DIN)

Онлайн-издания-для-профессионалов Помощник бухгалтера Архив решений арбитражных судов Полезная информация - юристу

Курсы валют

23.07.2019

EUR70.00000.0000
USD62.00000.0000

Студенту и преподавателю

Банкам запретят необоснованно замораживать счета

Минфин подготовил поправки в антиотмывочное законодательство, запрещающие кредитным организациям блокировать счета граждан и компаний без доказательств их причастности к незаконной деятельности или спонсированию терроризма, пишет газета «Известия».

Согласно поправкам к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банку для заморозки счетов необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.

По действующему законодательству, вопросы признания клиента «неблагонадежным» регулируются только внутренним распорядком и критериями самих банков, а кредитные организации могут даже не объяснять клиенту причины отказа.

В законопроекте уточняется, что отсутствие у клиента справок, подтверждающих его добросовестность или наличие информации об отказах в открытии счетов и трансакциях в других кредитных организациях, не может служить поводом для блокировки, если не представлено других доказательств незаконной деятельности.

Также банки обяжут отчитываться об основаниях отказа в проведении операций или открытии счета клиентам перед Росфинмониторингом и Центробанком. Если контролирующие органы признают блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана будет разморозить счета или провести необходимые операции в полном объеме. Кроме этого, банк будет обязан уведомить клиента о причинах отказа в операциях, и представить по запросу доказательства в течение пяти рабочих дней.